警方查扣的涉案現金

團伙成員作案用的手機

　　鄭州風雅頌小區的多個房屋內，在長達半年的時間內，每天都有近百名年輕人進入后一天都不出來，社區民警偶然上門排查，慢慢揭開了這家電子商務公司的欺詐畫皮。

　　今年10月18日，鄭州市公安局柳林分局通過縝密偵查，一舉成功打掉一個涉案金額7000余萬元的特大電信詐騙團伙，刑拘以“白姐”馬某為核心的涉案人員95名，偵破電信詐騙案件百余起。 鄭報融媒記者 張玉東 汪永森/文 周甬/圖

　　■詐騙團伙核心人物“白姐”

　　擁有多套房產商鋪 為掩人耳目與員工合租

　　這起電信詐騙案核心人員、31歲的馬某在外人眼中一直保持著神秘感。

　　馬某對外使用“白姐”的名字，在公司內有一個比她小幾歲的“副部長”男朋友。馬某平時出入有一輛保時捷Macan代步。

　　辦案民警介紹，案發前馬某對自己近期的事業和生活還有新的規劃：她剛剛支付15萬元定購了保時捷Panamera，而警方在調查一輛涉案車輛時還發現了她近期在一所高校報名自費學習MBA課程的發票。

　　警方透露，馬某曾一天刷卡千余萬元購進樓房和商鋪，為掩人耳目卻和員工合租，即使是合作伙伴也不清楚她具體騙到了多少錢，還會學習什么新的騙術花樣。

　　為讓平臺快速高效地行騙，“白姐”為員工制定了一套獎懲措施，規定“上班時間不帶家屬或朋友等與工作無關的人進公司”、“快遞、外賣等一律送到公司樓下，禁止上樓”。

　　這些規定執行起來比較嚴格，但高額獎金、度假旅游、新款手機等獎勵，刺激著初出校園的畢業生和涉世未深的年輕人越陷越深。

　　A 95人團伙 覆滅

　　房間內滿滿都是電腦，看著像網吧，但電腦前的人都不玩游戲，忙著在微信上聊天；早上會從房間內傳出“有房、有車”的口號……這些情形引起了走訪民警的懷疑，一場抓捕95人特大電信詐騙團伙的警方行動由此展開。

　　上班人人玩微信、喊“有房有車”口號 這家公司引起走訪民警懷疑

　　今年9月8日上午9點多，柳林分局社區民警來到風雅頌北區小雅商務B座6單元5樓501室鄭州尚銘宮文化傳播有限公司進行例行信息采集。屋內擺滿了電腦，就像網吧一樣，電腦前的人發覺民警到來，馬上都變得不自然起來，趕緊將屏幕上對話框一個個關閉。

　　離開后，民警心里泛起了嘀咕：這是一家什么樣的公司？上午11點，夏尚宇再次來到該公司，又因為老板不在一無所獲。晚上6點多，夏尚宇第三次到訪，該公司才配合信息采集工作，可對于公司具體業務，得到的答復依舊是電子商務。

　　夏尚宇走訪其他住戶得知，“除了上下班，他們公司的人幾乎不出來，除了有外賣小哥去送飯，門幾乎都是關著的……”“每天早上會喊口號，什么有房、有車的……”

　　此事，引起了柳林分局負責人的高度重視。

　　臥底民警入職要先記“對話模板” 92名嫌疑人半個小時被“一窩端”

　　柳林分局派民警小趙去臥底。

　　該公司正在網上招聘銷售人員，月薪為5000~8000元。9月15日，小趙一身學生裝扮去應聘，一名自稱人事經理的女子接待了他，讓他先實習。沒有人分配他電腦，更沒有派給他活，女經理只是拿出幾張如何與客戶聊天的“對話模板”，讓坐在角落的他死記硬背。小趙大致看了一下聊天內容，基本都是教其如何吸引、打動顧客。

　　小趙發現“同事”不是看電腦就是看手機，不停地打字聊天，之間交流甚少。公司墻上貼著登上“龍虎榜”的員工照片，和宣稱“讓每位員工實現有車、有房、有事業”等“企業文化”。再加上和“同事”攀談，經過兩天的調查，小趙掌握了該公司以虛假身份、虛假貨源騙取受害人的事實。

　　在小趙臥底的基礎上，柳林分局認定該公司涉嫌電信詐騙。

　　10月18日下午5點，上百人警組趕往風雅頌小區。整個抓捕行動用了半個多小時，當場抓獲92名嫌疑人，繳獲作案手機45部、電腦98臺以及記有大量公民個人信息的臺賬、詐騙術語等書證物證。

　　案發后主犯 讓姐姐轉移贓款 超市小拖車 拉走480萬元現金

　　馬某、厲某、秦某3名主犯不在現場，案發后在逃。

　　柳林公安分局組織20多名民警分為8個小隊前往全國20多個涉案省份開展取證，同時成立抓捕小組對3名在逃主要嫌疑人進行抓捕。

　　案發當晚，馬某躲到姐姐家。次日，馬某讓姐姐持自己的部分銀行卡在電廠路一家銀行內提取出480萬元左右的現金，民警調取銀行監控發現了馬某姐姐拖著超市小拖車拉走大量現金的場景。

　　10月20日，馬某和厲某潛逃至開封龍亭區青年城小區一間民房，房間由秦某出面租下。

　　11月1日，秦某被抓獲。11月2日傍晚，趁送餐員叫開馬某、厲某房間時，蹲守民警入室抓獲二人，從房屋沙發靠墊和枕頭內搜出50萬元現金。

　　B 起底詐騙伎倆

　　不論男女，微信上他們都是會聊天的“白富美”。炒原油、炒郵幣、炒黃金，現在又炒黑角和尿素，屢屢有人上當受騙。該起案件與以往的電信詐騙有何不同？

　　搭建虛擬期貨交易平臺 違反國家禁令炒指數

　　主犯馬某是團伙核心人物，人稱“白總”或“白姐”。身邊人也不清楚她有多少錢，只知道她有多套住房和商鋪，出行以保時捷代步。

　　2013年底，馬某等人成立“鄭州先策企業管理有限公司”，并先后在網上搭建“青島九州”“湖南韋德大宗商品交易中心”“黑龍江中遠農業商品交易中心”等虛擬期貨炒作交易平臺，打著農產品的幌子炒指數，且為逃避打擊將國家明令禁止炒的天然氣、石油、貴金屬等換用別的代名詞，并依據國際上大盤模擬出自己的大盤指數及走勢圖，然后讓客戶投資購買。

　　公司最高層為兩名股東，下設創新部、后勤部、飛夢隊、飛躍隊、人事部（行政部）5個銷售部門，其中創新部、飛夢隊、飛躍隊分別下設3個組，每組有約20名業務員和分析師。

　　公司規定工資標準在2500~5000元不等，但這并不是員工的主要收入，他們的收入為一手8000元左右50噸的黑角和尿素，如果有顧客交易，公司會扣除每手500元的手續費，員工可提成35元，業務員的主管和部長提員工的10%。

　　如果業務員累計業績達到35萬元，則可創立新的小組，成為主管，帶領團隊開拓新的客戶人群。

　　員工微信上都是“白富美” 吸引客戶門檻10萬元起步

　　公司員工不論男女在微信上都假裝“白富美”，更新朋友圈的內容多為各類美女休閑娛樂的場景，偶爾會更新一條日賺百萬的內容，以此吸引陌生微信好友的關注，并針對不同好友的不同反應選擇進一步發展的客戶。

　　客戶如果想進平臺交易，業務員會將客戶的微信推薦給組長，由組長幫客戶開戶。客戶開戶入金后，組長就會將客戶推薦給分析師，由分析師和客戶交談，帶著他們到平臺上買入賣出進行交易。

　　他們對入戶設置的門檻非常高，要求10萬起步，如果對方資金不夠，才裝作勉強表示5萬也行。在初期，他們會讓客戶嘗到一些甜頭，接著就千方百計地勸客戶進行買賣，在不知不覺中讓客戶一步步虧損且不生疑惑，繼而繼續投錢翻本。

　　朋友圈分為3種 不同客戶不同聊天套路

　　業務員在朋友圈如何與客戶互動？他們將朋友圈分為生活動態、股市動態、燃料烴動態3種。“對于沒備注過的客戶，第一可以去客戶朋友圈評論兩條以上的動態，讓客戶知道我們在關注他；第二可以直接去找客戶說話，問問客戶在哪里？喝茶了嗎？看看我們發的什么類型的動態，從這點出發來和客戶第一次聊天，讓客戶記住我們。”

　　白富美：在嗎？吃飯了嗎？你今天股票怎么樣呀？看你給我點贊股票了，你還在玩嗎？收益如何啊？買的什么股票啊？幾成倉位啊？是不是50萬滴倉啊……（這樣的目的就是看看客戶是否炒股，下多少本錢）

　　客戶：是啊，我在玩股票，看你是股神，給我推薦一只牛股吧，看你分析得好厲害，帶帶我，小玩而已……（這些是客戶常回答的類型）

　　白富美：我最近只是在關注股票，不買了，去年炒股虧了好多，最近跟著朋友在玩燃料烴，把股票虧的300多萬給賺回來了，你股票玩得如何啊？賺了嗎？（這樣子回復是為了告訴客戶自己不炒股，在玩燃料烴，還把股票虧的給賺回來了，轉移重點）

　　客戶：那你好厲害，我還是虧的，被套了一大半，放著不動了，留給兒子了，就當玩玩，或者是，燃料烴是什么？有那么賺錢嗎？（通過客戶的回答可以判斷出后期用不用跟蹤，值不值得培養，如果連資金量都不透露，開發起來會很麻煩，多從客戶的語氣和態度來篩選客戶）

　　C 受害案例說法

　　騙局被揭開后，柳林分局派出多路民警遠赴黑龍江、山西等10多個省份，一方面對案件涉及的交易平臺進行調查，一方面聯系走訪大量受害者，對這一交易平臺的行騙手法和危害進行進一步的揭露。

　　女商人受騙150萬元 自認投資失敗

　　11月7日，柳林公安分局民警遠赴哈爾濱，對此次電信詐騙案件中出現的交易平臺進行調查，調取了該公司的相關資質和手續，又來到黑龍江省證監局、金融辦和商務廳等部門。當地監管部門證實這個交易平臺并未獲得進行期貨交易的資格，而普通的交易則需要進行實物交割，并表示將對交易平臺存在的違法違規行為進行調查處理。

　　隨后，民警聯系上黑龍江大慶一名受害人。此人是一個包工頭，4月份進入交易平臺，半個月內損失了2萬多元，隨后停止交易。

　　接到民警的電話，這名包工頭卻認為遇到了假警察。

　　當地警方幫忙找到他時，他表示進入平臺時曾被業務員提醒“遇到公檢法等部門的人員來電，那都是假冒的，可以直接忽略掉”。

　　“業務員提前給受害者打預防針，讓他們提防警方來電，有的話就是競爭對手在惡意干擾，部分客戶竟然相信。”民警說。

　　另一路民警調查一名在交易平臺上損失150多萬元的女商人。

　　“玩股票、玩期貨，哪有只賺不賠的，不是說都有風險嗎？”40多歲的女商人如此反應。

　　“幾乎所有的受害人都認為，玩股票、玩期貨賠就賠了，不認為是中間存在欺詐。”民警說，很多人在受騙后選擇隱瞞，或者出于生怕親友知道自己受騙的心理，選擇了放棄維權。

　　如何防止類似事情再發生 聽聽辦案民警是怎么說的

　　民警介紹說，該案屬于新型的電信詐騙，如果人們夠細心的話，只要細心查看交易平臺官方資料或一個電話，就能知道根本沒有所謂的尿素和黑角項目。

　　民警提醒，人們特別是大學生找工作一定要抵制高薪誘惑。

　　一要看單位的實力。衡量單位的實力如何，可以從其注冊資本、生產規模、市場占有率等方面入手。

　　二要看行業特點。高薪并不是每行的從業人員都能得到的，行業特點是影響薪資水平的重要因素。如果以每月5000元（2012年標準）的薪水招聘一名高級程序員，那不足為奇；而要以這個數目招聘一名文員，那就會讓人生疑了。

　　三要看高薪的條件。不要一看到那長長的數字馬上就熱血沸騰，要知道高薪往往與高條件掛鉤。要對高薪的條件具體分析，看是否有不實的地方，看條件是否能夠達到。

　　四要看同類人員的薪資水平。其他同類從業人員的薪資水平是極有價值的參考，如果所謂的高薪與同類從業人員相差懸殊，那就務必要提高警惕了。