三招玩轉(zhuǎn)債券基金
萬(wàn)家基金微專欄“債券理財(cái)”篇
債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)比股票型基金小，長(zhǎng)期來(lái)看收益高于銀行儲(chǔ)蓄，2012年229只債券型基金平均回報(bào)率為6.83%，其中回報(bào)率最高的萬(wàn)家添利債券基金達(dá)到了16.53%。那么普通投資者如何更好地利用債券基金進(jìn)行理財(cái)呢？
首先要評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，債券基金風(fēng)險(xiǎn)由低到高可分為純債基金、一級(jí)債基、二級(jí)債基等，區(qū)別在于，純債基金不投資股票，一級(jí)債基可以打新股但不能直接在二級(jí)市場(chǎng)買股票，而二級(jí)債基一般可有不超過(guò)20%的倉(cāng)位投資股票。二級(jí)債基的優(yōu)點(diǎn)在于可以根據(jù)股票市場(chǎng)走勢(shì)，靈活地進(jìn)行資產(chǎn)配置，分享股票市場(chǎng)帶來(lái)的機(jī)會(huì)，但同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)放大。
其次要選擇債券投資管理整體水平高的基金公司，并看該公司的債券基金產(chǎn)品線是否豐富齊全，通常一家公司旗下債券類產(chǎn)品越豐富，其選券拿券的能力也相應(yīng)越強(qiáng)，議價(jià)優(yōu)勢(shì)更大，促進(jìn)產(chǎn)品組合收益率提升。
最后是要看自己將要投資債券基金的這筆錢的用途和性質(zhì)，是否可能會(huì)臨時(shí)取出來(lái)急用。目前市場(chǎng)上發(fā)展出不少創(chuàng)新型債券基金，比如短期理財(cái)債基、分級(jí)債基的穩(wěn)健級(jí)份額、定期開(kāi)放的封閉式債基等，都設(shè)置了長(zhǎng)短不同的滾動(dòng)運(yùn)作周期，投資者可根據(jù)資金實(shí)際用途來(lái)進(jìn)行相應(yīng)匹配的選擇。
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