2013-02-22 08:13:00 來(lái)源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)
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這是一個(gè)人均創(chuàng)利數(shù)百萬(wàn)、資本消耗近乎于零的活躍部門。
記者從多家銀行投行部人士處獲悉，2012年，受益于債券市場(chǎng)擴(kuò)容、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)膨脹（包括為其他金融機(jī)構(gòu)中間撮合介紹業(yè)務(wù)），投行業(yè)務(wù)增長(zhǎng)普遍快于銀行的其他業(yè)務(wù)。如南京銀行去年投行部盈利突破億元，相對(duì)于2011年該部門5000萬(wàn)的利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)了翻倍，在全行中間業(yè)務(wù)收入中占比達(dá)到15％左右。
記者獲悉，在多數(shù)金融部門不景氣的情況下，2012年銀行投行部從業(yè)人員薪酬和年終獎(jiǎng)普遍逆勢(shì)攀升，年終獎(jiǎng)最高為幾家股份制銀行，包括民生、興業(yè)、中信等，其中興業(yè)銀行投行部普通員工年終獎(jiǎng)都在10萬(wàn)左右，全年稅后收入在25萬(wàn)左右，稅前30萬(wàn)-40萬(wàn)。
股份行年獎(jiǎng)普遍過(guò)十萬(wàn)
記者從江浙一家城商行投行部人士處了解，2012年，該行投行部普通員工按照業(yè)務(wù)完成情況、在團(tuán)隊(duì)重要度、從業(yè)年限等指標(biāo)，稅后年收入在10多萬(wàn)、20萬(wàn)、30萬(wàn)幾個(gè)檔都有。
“投行部的年終獎(jiǎng)在行里并不算高，多在幾萬(wàn)塊，只比行政管理部門高一些，低于其他業(yè)績(jī)考核部門，因?yàn)槲覀兪杖氪蟛糠肿鳛榭?jī)效在月度已經(jīng)發(fā)掉。”上述城商行人士稱，即便如此，該部門2012年終獎(jiǎng)較往年仍是增長(zhǎng)的。
據(jù)了解，該行投行部目前僅20來(lái)人，去年實(shí)現(xiàn)盈利突破億元，人均創(chuàng)利500多萬(wàn)。
上述城商行投行人士稱，據(jù)其了解，他們的收入比國(guó)開(kāi)行、大行投行部略高，“我們地區(qū)大行分行投行部和旗下金融租賃公司，主要都是靠分行對(duì)公部門介紹客戶，績(jī)效在部門和分行之間進(jìn)行分配，收入業(yè)績(jī)導(dǎo)向也沒(méi)那么強(qiáng)”。
不過(guò)投行是一個(gè)很講究考核激勵(lì)的部門，以江蘇地區(qū)為例，2012年在債務(wù)融資工具承銷上，不少省內(nèi)國(guó)有大行已經(jīng)開(kāi)始落后于南京銀行和股份行。
但上述城商行投行人士坦言，該行投行部員工收入相對(duì)民生、中信、招行、興業(yè)等股份行低不少，“股份行普通投行員工年收入稅后不少在30-40萬(wàn)，年終獎(jiǎng)十多萬(wàn)，不過(guò)他們員工之間收入差距也比我們大”。
記者從上述一家股份行重慶分行人士處了解到，該分行投行部去年?duì)I收增長(zhǎng)接近80％，年終獎(jiǎng)也相應(yīng)上調(diào)，為近年來(lái)最高，平均普通員工在10萬(wàn)元左右。
“普通員工去年年終獎(jiǎng)從幾萬(wàn)到20萬(wàn)不等，投行部員工工作3-4年后，一般稅后年收入在20萬(wàn)-30萬(wàn)，總助以上管理層一般在60萬(wàn)以上。”他告訴記者，該行投行部會(huì)根據(jù)地區(qū)不同，相應(yīng)調(diào)整收入，最高的為上海、北京地區(qū)，但只多幾萬(wàn)塊，相對(duì)于地區(qū)消費(fèi)水平，重慶性價(jià)比最高。
他稱，上市銀行投行部的收入并非行業(yè)最高，例如恒豐銀行等一些未上市中小銀行，在債券承銷等領(lǐng)域很積極，收入鼓勵(lì)機(jī)制也比較靈活，受股東約束也沒(méi)有上市銀行強(qiáng)，這些銀行部分投行員工往往能拿到行業(yè)最高收入。
如上所述，記者同時(shí)從興業(yè)銀行杭州一人士處獲悉，興業(yè)銀行投行部普通員工年終獎(jiǎng)在10來(lái)萬(wàn)元，全年稅后收入在25萬(wàn)左右，稅前30萬(wàn)-40萬(wàn)。“投行部的年獎(jiǎng)主要和入行年限、業(yè)務(wù)完成情況掛鉤。但這兩年投行部年終獎(jiǎng)在全行已不突出，同業(yè)、資金條線不少員工的年終獎(jiǎng)更高，人均創(chuàng)利也甚至超過(guò)了投行部，成為行內(nèi)最賺錢的部門之一。”
上述城商行投行部人士向記者透露，投行部的收入構(gòu)成主要為基本工資、費(fèi)用、績(jī)效和年終獎(jiǎng)，一些機(jī)制比較靈活的股份行投行部收入實(shí)際上更高，因?yàn)榇嬖谝恍╇[形收入，這些收入不反映在稅單上，主要以費(fèi)用形式存在。
據(jù)介紹，上述銀行投行部員工每月有一定的報(bào)銷額度，只要能夠提供足額發(fā)票，即可報(bào)銷，從而隱性的獲得了部分收入。
債務(wù)承銷人員漲薪明顯
目前，多數(shù)銀行投行部分為直接融資業(yè)務(wù)部、結(jié)構(gòu)融資業(yè)務(wù)部和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部三個(gè)子部門，其中直接融資主要為債券承銷。
“去年從事一線債務(wù)工具融資的投行部員工薪水增長(zhǎng)最為明顯。”上述城商行投行人士稱，特別是一些專注債券承銷這種傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)的銀行，去年承銷收入增長(zhǎng)帶動(dòng)員工績(jī)效增加。
中債登數(shù)據(jù)顯示，2012年債券市場(chǎng)共發(fā)行各類債券8.6萬(wàn)億元，創(chuàng)歷史新高；其中登記新發(fā)債券1421只，發(fā)行量5.9萬(wàn)億元。若以千分之三作為債券承銷的平均費(fèi)用，這將是銀行中間業(yè)務(wù)掘金的一塊沃土。
事實(shí)上，2012年，債券承銷顯然已經(jīng)成為各銀行收入增長(zhǎng)主要來(lái)源之一。以南京銀行為例，其投行部的利潤(rùn)增長(zhǎng)主要來(lái)源于三個(gè)業(yè)務(wù)，其中債務(wù)融資工具排第一，其他分別為銀團(tuán)貸款和結(jié)構(gòu)化融資。
記者獲悉，去年在債券承銷上較為活躍的股份制銀行收獲頗豐，從主承銷債券數(shù)量來(lái)看，興業(yè)、中信、光大、招行、民生分列所有主承銷機(jī)構(gòu)1、4、6、9、10名，已經(jīng)和大行不相上下。
不過(guò)，上述股份行重慶分行人士稱，在銀行分行投行部由于人數(shù)較少，往往各種業(yè)務(wù)都要做，因此在年終獎(jiǎng)和收入上，員工差距并不明顯。（記者 喬加偉）
