風(fēng)控機(jī)制存缺陷 吳江農(nóng)商行4億次級(jí)債發(fā)行違規(guī)
央行金融市場(chǎng)司近日發(fā)布公告，稱近期發(fā)現(xiàn)江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“吳江農(nóng)商行”)在2008年違規(guī)發(fā)行次級(jí)債券，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在缺陷，但央行公告未出臺(tái)具體處罰措施。央行同時(shí)要求各銀行間債券市場(chǎng)成員引以為戒，嚴(yán)格遵守銀行間市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)，規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)。
業(yè)內(nèi)人士稱，伴隨著市場(chǎng)的快速發(fā)展，此舉暴露出農(nóng)信社等金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、意識(shí)方面仍然十分薄弱，對(duì)金融市場(chǎng)的新產(chǎn)品和新規(guī)定缺乏了解。
2008年11月18日，吳江農(nóng)商行私募發(fā)行了4億元次級(jí)債券，期限為10年。對(duì)于違規(guī)原因，央行指出，此次發(fā)行并未獲得央行批準(zhǔn)，發(fā)行過(guò)程中沒(méi)有組織承銷團(tuán)，且未經(jīng)批準(zhǔn)在本行業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)中擅自開(kāi)展債券登記業(yè)務(wù)，并印制實(shí)物債券憑證，由投資人自行保管。
記者獲悉，次級(jí)債發(fā)行需央行和銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)次級(jí)債發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理。銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債資格進(jìn)行審查，并對(duì)次級(jí)債計(jì)入附屬資本的方式進(jìn)行監(jiān)管；而央行對(duì)次級(jí)債在銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行和交易進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)公告，此前在2008年10月9日，銀監(jiān)會(huì)已對(duì)該次級(jí)債作出了同意發(fā)行的批復(fù)。
值得一提的是，上周證監(jiān)會(huì)披露的IPO申報(bào)企業(yè)信息顯示，吳江農(nóng)商行申請(qǐng)?jiān)谏辖凰鲜?，由華泰聯(lián)合證券保薦，目前正在落實(shí)反饋意見(jiàn)中。記者昨日致電該行網(wǎng)站公布的董秘電話，但一直無(wú)人接聽(tīng)。（王媛）
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