基金第三方銷(xiāo)售布局 目標(biāo)尾傭40%
首批拿到銷(xiāo)售牌照的第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)火線布局，貨幣市場(chǎng)基金、專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品已正式入駐。業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，目前銀行銷(xiāo)售基金收取的尾隨傭金是管理費(fèi)的50%左右，第三方銷(xiāo)售收取的尾隨傭金應(yīng)該比這個(gè)水平低，平均預(yù)計(jì)在40%左右。
諾亞“選美”東財(cái)網(wǎng)購(gòu)
上周，博時(shí)、上投摩根等公司相繼發(fā)布與諾亞正行簽訂貨幣基金銷(xiāo)售代理協(xié)議的公告，證券時(shí)報(bào)記者獲悉，光大保德信、上投摩根的專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品也將通過(guò)諾亞正行發(fā)售。諾亞正行也成為了首批第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中的先行者。
證券時(shí)報(bào)記者致電諾亞正行CEO章嘉玉，她表示，諾亞正行未來(lái)在代銷(xiāo)基金方面的戰(zhàn)略布局是業(yè)務(wù)逐步推進(jìn)，走精品路線，以專(zhuān)戶(hù)為主軸，主攻高凈值客戶(hù)，專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品布局股票、混合、債券、貨幣四大類(lèi)，同時(shí)配合公募基金產(chǎn)品，但代銷(xiāo)的公募基金不超過(guò)20只。
“原則上我們只推薦3年評(píng)級(jí)以上的基金，通過(guò)我們的篩選模式進(jìn)行幾輪量化篩選，選出20只基金。每個(gè)季度會(huì)做一次重新篩選和更新。這段時(shí)間我們已經(jīng)持續(xù)拜訪接觸了一些公司，目前20只名單已經(jīng)出來(lái)，現(xiàn)在是在走流程階段，陸續(xù)都會(huì)公布，如果我們沒(méi)有登門(mén)拜訪就說(shuō)明沒(méi)有選上。”她說(shuō)。
無(wú)疑，諾亞正行將戰(zhàn)略重點(diǎn)放在了專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，而東方財(cái)富網(wǎng)、數(shù)米基金網(wǎng)等打造的則是一個(gè)低費(fèi)率、全覆蓋的“基金超市”王國(guó)，必須以費(fèi)率最低、產(chǎn)品最全來(lái)吸引顧客。
第三方銷(xiāo)售目標(biāo)尾傭40%
值得注意的是，目前博時(shí)、上投摩根等幾家首批與第三方銷(xiāo)售簽訂代銷(xiāo)協(xié)議的均為貨幣基金。“這是因?yàn)樨泿呕鹬挥袖N(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，沒(méi)有尾隨傭金的概念，而這筆費(fèi)用是從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的。”上海一家基金公司市場(chǎng)部副總監(jiān)表示。
與貨幣市場(chǎng)基金談判協(xié)議較容易相比，公募和專(zhuān)戶(hù)則仍處于談判攻堅(jiān)戰(zhàn)中，第三方銷(xiāo)售對(duì)這一塊肥肉保持著“雁過(guò)拔毛”精神。“此前好買(mǎi)基金開(kāi)價(jià)40%的尾隨傭金。”上述人士表示，這一價(jià)碼也在市場(chǎng)預(yù)料范圍之內(nèi)，因?yàn)槠毡轭A(yù)期第三方銷(xiāo)售要價(jià)不會(huì)高過(guò)銀行。
而對(duì)于專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，第三方銷(xiāo)售則看準(zhǔn)了增值服務(wù)費(fèi)。目前銀行的收費(fèi)模式是，除認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸銷(xiāo)售渠道外，另外的一個(gè)費(fèi)用是增值服務(wù)費(fèi)，一般為千分之五。此外還需向銀行支付一定比例的資金通道費(fèi)，一般為千分之二左右。
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